A pénzmosás és az ellene folyó harc

Absztrakt (kivonat)

A pénzmosás napjainkra az egyik legjövedelmezőbb és legnagyobb szabású üzletté vált a világon. 10 évvel ezelőtt még 1500 milliárd dollár körül becsülték a volumenét, mára azonban a pénzmosás tárgyát képező pénzmennyiség olyan óriásira növekedett, hogy felmérhetetlen veszélyeket rejt magában. Visszajuttatja a bűncselekménnyel szerzett javakat a legális gazdaság intézményrendszerébe, a szervezett bűnözéshez kapcsolódva alapvetően változtatja meg a piac működését, leértékeli a pénzügyi eljárások hatékonysását és tisztességességét, gyengítve a gazdaság egészét. Emellett a pénzmosás a szervezett bűnözés egyik szükségszerű megjelenési formájának is tekinthető, amely tovább növeli a veszélyességét. A pénzmosás egy olyan globális, a föld összes országát érintő problémává nőtte ki magát, ami csak nemzetközi összefogással, együttműködéssel és szabályozással lehet megállítani és visszaszorítani. A bankok és a kormányok egyre több eszközt vetnek be a pénzmosás elkerülésére, ezért valószínűsíthetıen egyre több piszkos pénz keres alternatív utakat, olyan területeket, ahol kevesebb óvintézkedést kell kijátszani, kisebbek az álcázási költségek. A világ felismerte, hogy csak nemzetközi összefogás révén van esély a szervezett bűnözés, a hozzá kapcsolódó pénzmosás, és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre. Ezt bizonyítják a nemzetközi egyezmények, a létrehozott nemzetközi szervezetek. Emellett a közös együttműködésen kívül minden közösség, ország igyekszik a saját határain belül fellépni a bűnözésből származó pénzek tisztára mosása ellen. Hiszen a pénzmosás csak a bűncselekményből származó vagyonok, pénzeszközök tulajdonosainak érdekét szolgálja, ugyanakkor egyre jobban veszélyezteti a társadalom erkölcsi, jogi rendjét, a gazdaság versenyképességét és biztonságát. A szervezett bűnözés elleni küzdelemben járható útnak a megelőzés látszik, azaz ha megakadályozzuk a bűncselekményből származó jövedelem tisztára mosását, van rá esély, hogy a bűnszervezet az anyagi bázis kiapadása után elsorvad. Ha pedig a szervezett bűnözőket megfosztjuk a jövedelmeiktől, vagyis attól, hogy kockázat nélkül felhasználhassák ezeket, akkor elindíthatunk egy öntisztulási folyamatot a társadalomban. Ezért nagyon fontos erkölcsi kötelesség a pénzmosás elleni küzdelem erősítése, és ezért helyezik a legújabb szabályozások mind az EU-ban, mind pedig Magyarországon a megelőzést a középpontba.